بانک قرض‌الحسنه مهر ایران مرکز نوآوری مهرنو را راه‌اندازی کرد؛ هدف ۵۰ می‌لیون مشتری و همکاری با استارتاپ‌ها
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران از استارتاپ‌ها و فعالان حوزه فین‌تک خواست تا محصولات و خدمات نوین خود را روی بستر دو نئوبانک و موبایل‌بانک این موسسه عرضه کنند.
سعید شمسی‌نژاد در مراسم افتتاحیه مرکز نوآوری بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با برند مهرنو که در سالن همایش‌های کتابخانه ملی ایران برگزار شد، به تشریح آمار‌های عملکردی بانک‌های قرض‌الحسنه پرداخت. ایشان بیان داشت که با تدابیر اتخاذ شده در دولت و حمایت‌های بانک مرکزی و وزارت امور اقتصادی و دارایی، دو بانک قرض‌الحسنه رشد چشمگیری داشته‌اند به طوری که در حال حاضر پنج درصد از نقدینگی شبکه بانکی در کنترل این دو موسسه قرار دارد.
وی افزود که هر دو بانک توانسته‌اند در رتبه‌بندی تراکنش‌های شبکه شاپرک به رده‌های تک‌رقمی دست یابند.
استراتژی مهر ایران برای جذب ۵۰ می‌لیون مشتری با راهکار‌های نوین
شمسی‌نژاد تأکید کرد که بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در عرض سه سال اخیر توانسته تعداد مشتریان خود را از نزدیک ده می‌لیون نفر به هجده می‌لیون نفر و ذخایر بانکی را از هفتاد هزار می‌لیارد تومان به دویست و نود هزار می‌لیارد تومان افزایش دهد. حجم تسهیلات اعطایی از دو می‌لیون فقره به سه و هشت دهم می‌لیون فقره و رتبه تراکنش‌ها در شاپرک نیز از رتبه پانزده به رتبه پنج ارتقا یافته است.
بر اساس ادعای وی، اپلیکیشن موبایل‌بانک مهر ایران در حال حاضر یکی از سه موبایل‌بانک پرنصب کشور محسوب می‌شود.
مدیرعامل این بانک در خصوص ضرورت تاسیس مرکز نوآوری اظهار داشت که آرمان ما توسعه فرهنگ قرض‌الحسنه و دستیابی به پنجاه می‌لیون مشتری مجهز به پنجاه می‌لیون کارت بانکی است. دستیابی به این هدف با متد‌های سنتی محال به نظر می‌رسد.
او ادامه داد که شعار ما کارت مهر، کارت زندگی است. ما قصد داریم قرض‌الحسنه را از تأمین مالی محض خارج سازیم و در تمامی ابعاد زندگی مردم – از خرید کالا و خدمات تا بیمه، آموزش، تامین مسافرتی و غیره – حضور فعال داشته باشیم. این امر تنوع در ابزار‌ها و محصولات را ضروری می‌سازد.
به گفته شمسی‌نژاد، حمایت از رشد کسب‌وکار‌های بیرون از چارچوب بانک نیز از اهداف استراتژیک مرکز نوآوری است.
اعلام آمادگی برای همکاری مشترک با اکوسیستم استارتاپی
شمسی‌نژاد با اشاره به حجم گسترده داده‌های مشتریان در سیستم بانکی، گفت که استارتاپ‌ها و فین‌تک‌ها می‌توانند از این داده‌ها بهره‌برداری کرده و خدمات تخصصی برای دستگاه‌های مختلف، جامعه دانشگاه‌ی و سایر اقشار طراحی نمایند.
ایشان با بیان اینکه این بانک از اکوسیستم‌سازی حمایت می‌کند و چندین پایلوت را در این مسیر آغاز نموده، تعهد داد که داده‌های موجود در اختیار استارتاپ‌های تقاضاکننده قرار خواهد گرفت.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با اشاره به ضمانت این بانک برای اعطای تسهیلات به هزاران شرکت دانش‌بنیان، اعلام کرد که در دو سال گذشته به نزدیک هفتصد شرکت دانش‌بنیان وام نهصد می‌لیون تومانی پرداخت شده و این روند در سال جاری نیز تداوم خواهد یافت.
وی با بیان اینکه دو نئوبانک در کنار محصول موبایل‌بانک فعال شده‌اند، تصریح کرد که روی این بستر‌ها، محصولات شرکت‌های فین‌تک در قالب قرارداد‌ها و با تضمین منافع دوجانبه عرضه خواهد شد.
بسته حمایتی مرکز نوآوری مهر ایران از استارتاپ‌ها
علی مجیدی، مدیر مرکز نوآوری بانک مهر ایران، در ادامه اهداف راه‌اندازی این مرکز را تشریح کرد.
به اعتقاد مجیدی، نوآوری در محصول و فرآیند کسب‌وکار، تعامل با بازیگران نوظهور، ارائه متد‌های نوین اجرایی در بانک و نهادینه‌سازی فرهنگ نوآوری از جمله دلایل تاسیس این مرکز می‌باشد.
وی عکس‌العمل فعال به الزامات تحول دیجیتال و هدایت جریان مالی قرض‌الحسنه را از اهداف دیگر برشمرد.
مجیدی پشتیبانی‌های زیر را برای استارتاپ‌ها در این مرکز فهرست کرد
- آموزش‌های تخصصی و منتورینگ
- دسترسی به های بانکی
- برقراری ارتباطات و شبکه‌سازی
- حمایت از پژوهش‌ها و رساله‌های دکتری مرتبط
- امکان شراکت و جذب سرمایه از بانک
- ارائه فضای کار اشتراکی و اختصاصی
برگزاری سه جلسه پنل مرتبط با چالش‌های بانکی دیگر از برنامه‌های این رویداد بود.
حمیدرضا توسلی سبزوار، معاون فناوری اطلاعات بانک، در سخنرانی خود با عنوان فرا‌بانک مهر به محوریت توسعه اکوسیستم دیجیتال قرض‌الحسنه پرداخت.
ایشان خبر داد که این بانک با پانصد و چهار شعبه در سیصد و چهارده شهر، مالک بیش از هفده می‌لیون مشتری است که نه می‌لیون نفر از آنان کاربران آنلاین می‌باشند.
به گزارش توسلی، در حال حاضر شانزده درصد از ترافیک این‌ترنت کشور به خدمات مالی اختصاص دارد و سهم محتوا نیز فرا‌تر از بیست و هشت درصد است.
رضا قرائی پور، معاون برنامه‌ریزی و تحول بانک، در نوبت خود بر ترویج و گسترش فرهنگ قرض‌الحسنه تمرکز کرد و اعلام نمود که تا به امروز نزدیک به چهار می‌لیون فقره وام قرض‌الحسنه توسط بانک پرداخت شده است.
علی مجیدی و محمد امین صمیمی نیز در ارائه‌ای مشترک به مباحث بانکداری اجتماعی، مسئولیت اجتماعی و نوآوری اجتماعی پرداختند و شبکه‌سازی و گردآوری ایده‌ها را حیاتی‌ترین اهداف این مرکز معرفی کردند.
افول ۶۰ درصدی سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر در سال ۱۴۰۲
در بخش پایانی رویداد، پنلی با حضور محمدحسین سجادی نیری (مدیرعامل تکنوتجارت و رییس هیئت مدیره انجمن سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر)، مصطفی عبدلی (رئیس اداره کل سازمان و برنامه‌ریزی بانک)، مهدی سادات حیاتشاه‌ی (مدیرعامل صندوق پژوهش و فناوری غیر‌دولتی صنایع خلاق) و علی عمیدی (مدیرعامل کارن‌کراد) برگزار گردید.
سجادی نیری در این جلسه گفت که در سطح جهانی پس از کرونا با کاهش چشمگیر سرمایه‌گذاری‌های ها روبرو شده‌ایم تا حدی که در برخی اکوسیستم‌ها تا شصت درصد افت ثبت شده است.
وی با اشاره به بروز این روند در ایران از سال ۱۴۰۱، افزود که چالش‌های اقتصادی پس از کرونا و افزایش نرخ شکست‌ها، رویکرد شرکت‌های سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر را با چالش جدی مواجه کرده و منجر به افت شدید سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌های مراحلی بذری و اولیه شده است.
بر اساس آمار‌های ارائه شده، حجم سرمایه‌گذاری در ۱۴۰۱ حدود دو و هفت دهم همت تومان بوده و پیش‌بینی می‌شود در ۱۴۰۲ با کاهش حدود شصت درصدی روبرو گردد.
با این حال، ایشان با استناد به پیش‌بینی اعتبار مالیاتی در قانون جهش دانش‌بنیان و تشکیل نه شرکت سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر شرکتی (CVC)، ابراز امیدواری کرد که این کسر در سال جاری جبران شود.
نیری یادآوری کرد که نوزده موافقت اصولی اولیه برای تاسیس شرکت‌های CVC صادر شده و شرکت‌های متأسس در این حوزه، تحت نظارت شورای دانش‌بنیان معاونت علمی، بخشی از مالیات خود را در استارتاپ‌ها سرمایه‌گذاری خواهند کرد.
رشد چشمگیر در می‌زان تأمین مالی جمعی
علی عمیدی، مدیرعامل کارن کراد، با استناد به آمار فرا‌بورس، اعلام کرد که حجم تأمین مالی جمعی از ششصد و پنجاه و پنج می‌لیارد تومان در ۱۴۰۱ به سه هزار و چهارصد و پنجاه و چهار می‌لیارد تومان در ۱۴۰۲ افزایش یافته است.
به پیش‌بینی وی، این رقم در سال جاری به نزدیک ده هزار می‌لیارد تومان خواهد رسید.
عبدلی نیز خبر داد که بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با یکی از اپراتور‌های موبایل داخلی در مذاکره است تا قیمت‌گذاری و توثیق سیم‌کارت را به عنوان مکانیزم دریافت وام در دستور کار قرار دهد.
